Wilm, Arthur
Arthur Wilm (Jg. 1957) war bis zu seinem Renteneintritt Anfang 2021 über 40 Jahren in der Finanzbranche als Berater und Führungskraft beschäftigt. Seine berufliche Laufbahn begann er mit einer Ausbildung zum Bankkaufmann. Neben seinem Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Universität zu Köln arbeitete er als Finanzberater für verschiedene Finanzvertriebe. 1986 erfolgte das Examen mit Abschluss zum Diplom-Kaufmann mit den Hauptfächern Versicherungen, Steuern und Steuerrecht. Seine darauffolgende Beschäftigung als sogenannter Introducing-Broker für Aktien, Währungen, Termin- u. Optionsgeschäfte bei der Firma portfolio concept GmbH in Köln führte ihn 1990 von Köln nach München zur Leitung der dort neu gegründeten Filiale.
Von Mitte 1991 bis zu seinem Ruhestand Ende 2020 arbeitete er in Weilheim in Oberbayern bei der dortigen Sparkasse. Eingestellt als Vermögensberater für Top- Kunden war er seit 1996 als Führungskraft mit unterschiedlichsten Aufgaben betraut. Dabei ging es immer um eine qualitativ hochwertige Beratung zu Spezialisten Themen. Über die Zeit sammelte er Erfahrungen rund um Wertpapiere, Versicherungen, Elektronik Banking, internationales Geschäft, private Immobilienfinanzierung und die Immobilienvermittlung. Bereits sehr früh wirkte er mit bei Börsenbriefen und Kundeninformationen.
Seit 2015 ist er als freier Mitarbeiter unter seiner geschützten Marke „Oekonomus®“ Verfasser einer produkt- und anbieterunabhängigen Kolumne zu Finanz- und Wirtschaftsthemen in einem regionalen Printmedium tätig. Seit Dezember 2021 ist er anerkannter Trainer Verbraucherbildung in Finanzen und Versicherungen im Rahmen der Initiative Verbraucherbildung des bayerischen Staatsministerium für Umwelt und Verbraucherschutz. Darüber steht er als Trainer, Referent und Coach zu verschiedenen Finanzthemen zur Verfügung. Das Thema Finanzbildung treibt ihn seit Jahren um. Die ökonomische Grundbildung fristet ein Mauerblümchendasein in den Schulen.
Seit 2022 beteiligt er sich auch mit seinem Angebot an der vom Bayerischen Kabinett beschlossenen Initiative „Schule fürs Leben“. Ob Jung oder Alt, viele Verbraucher sind zu wenig informiert über finanzielle Themen und werden durch Medien eher verunsichert. Die Gretchenfrage lautet: Wie schaffe ich Wege in eine finanziell sorgenfreie Zukunft und wie erkenne ich Stolpersteine? Jede Lebensphase hat dabei ihre eigenen Fragestellungen. Mit seinem breiten und fundierten Fachwissen rund um die Themen Finanzen, Geld und Wirtschaft will er mithelfen diese Lücken zu schließen.
In dem zweistündigen Vortrag werden Möglichkeiten vorgestellt, wie bereits mit kleineren Beträgen in die zukünftige finanzielle Absicherung von Kindern oder Enkelkinder investiert werden kann. Welche Anlagemöglichkeiten sind sinnvoll und wo lauern die Gefahren in der Produktwelt? Worauf sollte man aus steuerlicher und rechtlicher Sicht achten beim Thema Schenken und/oder Vererben an den Nachwuchs? Wo lauert die „Gut gemeint – schlecht gemacht“-Falle? Was bedeutet die sogenannte „72er-Regel“ und wie wirkt sich der Zinseszinseffekt aus. Wie findet man eine gute Balance zwischen Chancen und Risiko?
Was geht in der Ausbildung oder im Studium noch über die Eltern und was nicht? Notwendige von unnützen Versicherungen unterscheiden! Mit wenig Geld optimal Vorsorgen und Unvorhergesehenes absichern. Welche Fördertöpfe und Zuschüsse können angezapft werden. Wo lauern Fallen im Marketing der Finanzindustrie. Auch „Kleinvieh macht Mist“ und der „frühe Sparer“ ist schneller am Ziel!
Für Immobilienbesitzer und deren Angehörige. Möglichkeiten aus der selbstgenutzten Immobilie Geld zu machen? Welche Chancen und Risiken (finanziell, juristisch, familiär) bieten die am Markt angebotenen Möglichkeiten? Welchen Einfluss haben Emotionen auf die Entscheidungsfindung und wie werden die von Produktanbietern ausgenutzt, wo liegen die Fallen? Wie kommt man zu seiner individuellen Entscheidung mit "gutem Gefühl" und wie findet man den richtigen (seriösen) Berater/Produktanbieter?