Wilm, Arthur Dipl.-Kfm.
Arthur Wilm (Jg. 1957) war bis zu seinem Renteneintritt Anfang 2021 über 40 Jahren in der Finanzbranche als Berater und Führungskraft beschäftigt. Seine berufliche Laufbahn begann er mit einer Ausbildung zum Bankkaufmann. Neben seinem Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Universität zu Köln arbeitete er als Finanzberater für verschiedene Finanzvertriebe. 1986 erfolgte das Examen mit Abschluss zum Diplom-Kaufmann mit den Hauptfächern Versicherungen, Steuern und Steuerrecht. Seine darauffolgende Beschäftigung als sogenannter Introducing-Broker für Aktien, Währungen, Termin- u. Optionsgeschäfte bei der Firma portfolio concept GmbH in Köln führte ihn 1990 von Köln nach München zur Leitung der dort neu gegründeten Filiale.
Von Mitte 1991 bis zu seinem Ruhestand Ende 2020 arbeitete er in Weilheim in Oberbayern bei der dortigen Sparkasse. Eingestellt als Vermögensberater für Top- Kunden war er seit 1996 als Führungskraft mit unterschiedlichsten Aufgaben betraut. Dabei ging es immer um eine qualitativ hochwertige Beratung zu Spezialisten Themen. Über die Zeit sammelte er Erfahrungen rund um Wertpapiere, Versicherungen, Elektronik Banking, internationales Geschäft, private Immobilienfinanzierung und die Immobilienvermittlung. Bereits sehr früh wirkte er mit bei Börsenbriefen und Kundeninformationen.
Seit 2015 ist er als freier Mitarbeiter unter seiner geschützten Marke „Oekonomus®“ Verfasser einer produkt- und anbieterunabhängigen Kolumne zu Finanz- und Wirtschaftsthemen in einem regionalen Printmedium tätig. Seit Dezember 2021 ist er anerkannter Trainer Verbraucherbildung in Finanzen und Versicherungen im Rahmen der Initiative Verbraucherbildung des bayerischen Staatsministerium für Umwelt und Verbraucherschutz. Darüber steht er als Trainer, Referent und Coach zu verschiedenen Finanzthemen zur Verfügung. Das Thema Finanzbildung treibt ihn seit Jahren um. Die ökonomische Grundbildung fristet ein Mauerblümchendasein in den Schulen.
Seit 2022 beteiligt er sich auch mit seinem Angebot an der vom Bayerischen Kabinett beschlossenen Initiative „Schule fürs Leben“. Ob Jung oder Alt, viele Verbraucher sind zu wenig informiert über finanzielle Themen und werden durch Medien eher verunsichert. Die Gretchenfrage lautet: Wie schaffe ich Wege in eine finanziell sorgenfreie Zukunft und wie erkenne ich Stolpersteine? Jede Lebensphase hat dabei ihre eigenen Fragestellungen. Mit seinem breiten und fundierten Fachwissen rund um die Themen Finanzen, Geld und Wirtschaft will er mithelfen diese Lücken zu schließen.
Die Zeit des Vermögensaufbaus ist abgeschlossen. Gelder werden fällig, die Höhe der Rente steht fest! Statt „Sparen“ steht „Entsparen“ im Vordergrund. Passen Wünsche und finanzielle Möglichkeiten zueinander? Welche Strategien und Produkte sind geeignet zur Kapitalanlage in der Zeit des Vermögensverzehrs auch unter Berücksichtigung der Inflation? Wie bringt man Finanzen und Lebenserwartung zusammen? Was ist, wenn es doch anders kommt? Wie sieht die Vorsorge im Alter aus? Zum Beispiel das Thema Pflege! Welche (Vorsorge-/Versicherungs-) Verträge sind noch sinnvoll und welche sind überflüssig? Möglichkeiten und Produkte mit Blick auf Chancen und Risiken. Was wird in der Werbung versprochen und für wen ist welches Produkt überhaupt geeignet?
Der 2-teilige Kurs richtet sich an bestehende und zukünftige Paare, aber auch an Einzelpersonen, die Infos über das Thema „Gemeinsam Finanzen regeln“ erhalten möchten. Grundlagen der finanziellen Zusammenarbeit in der Partnerschaft Kommunikation und Konfliktmanagement Praktische Werkzeuge und Methoden Zukunftsplanung und gemeinsame Ziele Finanzieller Umgang mit „Carearbeit“ in der Partnerschaft Altersvorsorge und „Carearbeit“ (Haushalt, Kindererziehung, Pflege von Angehörigen u.v.m.) Produkte, Angebote, Fallen und Konsequenzen auf lange Sicht!
Für Personen von 16 bis 25 Jahren. Was geht in der Ausbildung oder im Studium noch über die Eltern und was nicht? Notwendige von unnützen Versicherungen unterscheiden! Mit wenig Geld optimal Vorsorgen und Unvorhergesehenes absichern. Welche Fördertöpfe und Zuschüsse können angezapft werden. Wo lauern Fallen im Marketing der Finanzindustrie?
Für Personen von 16 bis 25 Jahren. In der Ausbildung oder im Studium ist das Geld meist eher knapp. Kann man da schon was für später zurücklegen und gleichzeitig das Leben im Hier und Jetzt genießen? Unser Referent, über 40 Jahre in der Finanzbranche tätig, jetzt Trainer Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen, zeigt, dass eine finanziell geregelte und sichere Zukunft und der Wunsch, jetzt etwas zu erleben, kein Widerspruch sein muss. Er gibt praktische Tipps und klärt offene Fragen. Wie kann man Stolperfallen beim Geldausgeben und Geldanlegen erkennen? Wie kann man strategisch planen und den Durchblick behalten? Ziel des Workshops ist, Chancen und Risiken einschätzen zu lernen und die richtigen finanziellen Entscheidungen treffen. So werden Wünsche wahr!